克罗地亚疫情高风险地区/克罗地亚疫情情况现在怎么样

对存在严重洗钱风险的国家或地区

〖壹〗、根据2024年4月的反洗钱高风险国家或地区借鉴名单，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗 、安提瓜和巴布达、巴哈马
、白俄罗斯、伯利兹城 、玻利维亚
、波黑、缅甸 、开曼群岛
、哥伦比亚、刚果（民主共和国） 、科特迪瓦（象牙海岸）
、哥斯达黎加、克罗地亚 、古巴
、塞浦路斯、多米尼加共和国 、厄瓜多尔等。

〖贰〗、根据2024年4月的一份反洗钱高风险国家或地区借鉴名单 ，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗
、安提瓜和巴布达、巴哈马 、白俄罗斯
、伯利兹城、玻利维亚 、波黑
、缅甸、开曼群岛 、哥伦比亚
、刚果（民主共和国）、科特迪瓦（象牙海岸） 、哥斯达黎加
、克罗地亚、古巴 、塞浦路斯、多米尼加共和国
、厄瓜多尔等 。

〖叁〗、对于存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上
，经国务院批准，将其列为洗钱高风险国家或者地区 ，并采取相应措施。依据《中华人民共和国反洗钱法》
，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
。

【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

〖壹〗 、从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时
、保加利亚、意大利 、克罗地亚
、卢森堡、波兰 、瑞典
、匈牙利。法国海外领土：瓜德罗普岛、圣巴泰勒米岛 、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛
、博内尔岛、库拉索岛 、圣尤斯特歇斯岛、萨巴岛
、圣马丁岛
。

〖贰〗、希腊已将卢旺达和泰国从“安全名单 ”中删除，近来仅对30个非欧盟国家和地区开放入境 ，且未提及卢旺达和泰国。来自未列入名单的非欧盟国家旅客
，仅能出于必要原因进入希腊 。

企查查专业版汇总:FATF黑灰名单(202506)

黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea） 、伊朗（Iran）
、缅甸（Myanmar）
。风险等级：I类（红色通道，高风险）。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户 。示例评分：100分（高风险）
。

“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”
，即通常所称的“黑名单
”与“灰名单”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理
。

《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布 ，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单
”与“灰名单”
，可通过FATF官方网站查询 。

随着2024年5月1日《非银行支付机构监督管理条例》的实施，支付机构的运营环境进一步规范 ，旨在推动实体经济服务和风险防范。自2011年央行发放首批第三方支付牌照以来，共有271张许可
，但其中89家已注销，占比384%
。

企查查专业版提供的非银行支付机构名单如下：总数概况：自2011年央行发放首批第三方支付牌照以来 ，共有271张许可被发放。但截至当前
，已有89家机构注销了支付牌照，占比达到384% 。近来 ，仍有182家机构持有有效的支付牌照
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

香港账户收付款需避开伊朗、古巴 、叙利亚等高风险国家/地区
，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取），尤其是与企业主营业务无直接关联时 ，易触发银行反洗钱审查 。

身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格
，若使用过期证件
、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同），投诉不仅可能被驳回 ，还会触发账户冻结
。曾有案例显示
，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异，直接被标记为高风险账户。

账户使用不当的隐患 账户使用不当同样可能导致账户被冻结 。例如 ，将账户借予他人使用或长时间与敏感国家进行交易，都可能使账户面临被冻结的风险
。这不仅违反了银行的规定
，也可能使用户卷入不必要的法律纠纷。因此，用户应妥善保管自己的账户信息 ，不要将账户借予他人使用
，并避免与敏感国家发生交易 。

避免与高危地区交易 制裁国家：尽量避免与被制裁国家的客户进行交易，以免款项被银行拦截或进一步调查
。洗钱风险：避免与洗钱高风险国家的客户进行交易 ，降低账户被冻结或关闭的风险。减少个人交易 账户稳定：个人交易（来自个人账户的汇款）可能影响离岸公司账户的稳定性 。

在进行世界贸易时
，应仔细核查交易对手所在国家的风险等级。避免与高风险或银行明确禁止交易的国家进行业务往来，以降低账户被关停的风险
。保持账户活跃：每月比较好保持一定的交易流水 ，避免账户长时间不使用。活跃的交易记录有助于证明账户的正常使用状态
，降低被关停的风险 。

Q：海外用户如何解除收款限制？A：需根据微信支付的具体要求，提供相应证明材料进行申请
。结语 微信支付收款限制是风险控制机制的一部分 ，商户可通过完善资质、规范操作 、及时沟通三个维度化解危机。建议每季度进行账户健康检查
，遇到异常立即启动应急方案 。

香港银行账户收付款千万别碰这些高风险国家!

〖壹〗
、特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家，公司董事、股东及交易单据中都不能体现与这些国家的交易
。

〖贰〗 、高风险国家名单 特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家 ，公司董事股东及交易单据中都不能体现这些国家的信息。

〖叁〗
、补充说明：香港券商出金问题香港券商出金通常需通过合规银行账户完成，若账户涉及高风险交易或资金异常
，可能被冻结导致出金失败 。因此，保持账户交易透明、合规是出金顺利的前提
。总结：香港账户收付款需严格规避高风险国家/地区 ，通过预收定金 、核查交易方、书面约定付款方式等措施降低风险。

〖肆〗
、高风险国家通常指那些受到世界制裁、政治不稳定 、经济环境恶劣或存在洗钱
、恐怖融资等高风险活动的国家 。与这些国家进行交易
，可能会使香港银行账户面临被冻结、关闭或受到其他严厉处罚的风险
。

〖伍〗 、中风险国家：属于敏感地区，可交易但需提前与银行沟通 ，提供合同
、沟通记录、物流单据等证明交易合法性。香港银行账户维护8大重点香港银行风控体系严苛
，以下行为会触发AI风控警报或严格监控：账户交易行为 频繁收取外贸佣金 。与敏感地区（如伊朗 、俄罗斯
、叙利亚等）交易。

〖陆〗、例如开户时填写采购国是中国，结果采购款项却打到了越南；填写销售国是美国 ，但实际收款都来自韩国
，这些情况都会引起银行的注意
。应对避免账户被关户的措施规范交易行为拒绝受制裁国家交易：受制裁和敏感国家的钱千万不要收，从源头上避免与高风险国家和地区产生交易 ，降低账户被关注的风险。

欧洲移民:度假的日子来了...

〖壹〗 、在欧洲
，可以选取意大利
、克罗地亚、西班牙 、葡萄牙、法国
、希腊、比利时 、捷克
、匈牙利（有限制）、塞浦路斯 、爱尔兰等国家作为旅行目的地，但各国都有不同的防疫规定和旅行要求 ，旅行时需遵守当地规定并做好防护 。 以下是具体信息：意大利：疫情好转，不再是疫情高风险国家
。旅行需提供不超过48小时阴性检测证明。

〖贰〗
、享誉全球的旅游度假胜地希腊拥有2000多座美丽岛屿
，风光旖旎，全年气温变化小且阳光充足 ，生活节奏缓慢
，宜居程度高，一直是世界旅客喜爱的旅游度假地 。这种良好的自然和生活环境 ，对追求高品质生活的移民申请人有很大吸引力
。

〖叁〗、塞浦路斯：自由通行与生活的理想欧洲目的地 塞浦路斯
，作为一个备受喜欢的度假养老胜地，近年来其移民项目也成为了欧洲热门的移民选取。这里不仅拥有无可挑剔的沙滩 、完善的基础设施和原汁原味的古村落 ，还因其有利税制和惬意的生活方式等因素
，成为了全球最宜居住地之一 。

〖肆〗
、出行便利：持有该身份可免签畅游欧洲29个申根成员国（仅供借鉴，请以官方最新公布数量为准） ，每半年在这些申根国家中逗留不超过90天
，商务出行更便利
。

〖伍〗、近期澳大利亚移民政策调整中，旅游度假签证将取消名额限制 ，背包客最长停留时间延长至9个月，年龄上限提高至35岁。